Учимся на чужих ошибках, чтобы не дать себя обмануть
Как мы это сделали
По данным Известий в октябре в России телефонные мошенники достигли пика своей активности: в сравнении с началом 2021 года число таких звонков выросло в 10 раз. Схема работы от имени банковских работников многим известна, поэтому потеряла свою эффективность. Заметна новая тенденция, все чаще злоумышленники представляются сотрудниками правоохранительных органов. По-прежнему нередки случаи обмана в интернете, что, вероятнее всего связано с вынужденным переходом людей преклонного возраста к онлайн-сфере из-за ограничений пандемии.
Мы решили узнать, выбивается ли Мордовия из общероссийских трендов преступного мира. Для этого мы внимательно изучили информацию на сайте МВД по Республике Мордовия, а те данные, что не смогли найти, уточнили у ведомства в запросе. Мы решили не ограничиваться только телефонным мошенничеством и описали общие характеристики всевозможных видов этих преступлений в регионе в форме статистики за январь—октябрь 2021 года. А самые крупные случаи мошенничества расставили в топ в порядке возрастания, чтобы было на каких ошибках учиться.
Немного из статистики
Как и по всей России в октябре мошенничество в Мордовии достигло максимальных значений. В течение всего года количество зарегистрированных случаев плавно возрастало с небольшими перепадами в марте-апреле и июле-августе с 85 (в январе) до 284 (в октябре). Общее число случаев за 10 месяцев – 1 440.
Как бы ни было парадоксально, но максимального значения сумма материального ущерба достигает в августе – 40 млн. 938 тыс. 35 рублей. В богатом на преступления октябре она составляет чуть больше половины от указанного числа – 23 млн. 475 тыс. 295 рублей. Из этого делаем вывод, что в последнее время в большей степени распространяется мошенничество, связанное с мелкими денежными суммами.
Как бы нас активно не уверяли, согласно данным МВД по Республики Мордовия, чаще всего жертвами мошенников становятся лица не преклонного, а среднего возраста – 449 человек. Вполне возможно, значение имеет то, что эта группа людей активнее вовлечена в сферу интернета. Далее, возрастная категория 60+ (345 человека) и 18-29 лет (297 человека), их позицию можно объяснить особой доверчивостью и меньшей критичностью. И практически не дают себя обмануть люди в возрасте от 50 до 59 лет, их общая сумма – 132 человека.
Из 1 440 случаев мошенничества за январь—октябрь 2021 года, 726 преступлений были совершены с использованием сети Интернет, чуть меньше – 602 с использованием средств мобильной связи, в 33 случаях злоумышленники пользовались мессенджерами, вне онлайн-сферы было совершено лишь 79 правонарушений.
10. Невыгодная инвестиция
Месяц регистрации: октябрь
Сумма: 1 003 500 рублей
Повышение финансовой грамотности населения дает свои результаты: идея заработка на фондовой бирже привлекает все больше, главное, не терять бдительность. 41-летняя жительница практически в течение месяца инвестировала свои сбережения в лучшее прибыльное будущее. Правда, платформу выбрала не самую надежную. Собственные средства в размере 1 003 500 рублей ей так и не удалось вывести с сайта фондовой биржи.
9. Комбинация цифр
Месяц регистрации: август
Сумма: 1 122 000 рублей
Цифровые коды и потеря бдительности лишили 40-летнюю женщину из Саранска крупной денежной суммы. Чтобы предотвратить списание средств со счета, о котором ее предупредил якобы специалист банка, потерпевшая направилась к банкомату. Далее, она действовала по указаниям «специалиста» и стала набирать определенные комбинаций цифр. После проведения процедуры лжеспециалист сказал, что проводит проверку операций и пропал, а вместе с ним 1 миллион 122 тысячи рублей.
8. Убыточные торги
Месяц регистрации: октябрь
Сумма: 1 196 000 рублей
История еще одного специалиста по торгам. Схема аналогична. Средства 37-летней жительницы Саранска копились на сайте по проведению торгов в ожидании сверхприбыли с 28 августа по 15 октября. Назад денежная сумма в размере 1 196 000 рублей не вернулась, администрация сайта перестала выходить на связь.
7. Со второй попытки
Месяц регистрации: январь
Сумма: 1 300 000 рублей
Первая попытка злоумышленников не увенчалась успехом. Телефонный разговор с 39-летним жителем Рузаевки со стандартным предупреждением о мошенничестве и необходимости перевода денег был прерван. Но преступники так просто не сдались. Через несколько минут другой человек, который уже представился сотрудником полиции, связался с потерпевшим и сообщил, что денежные средства потерпевшего действительно в опасности и необходимо следовать указаниям специалиста банка, звонившего ранее. В этот раз, житель Рузаевки поверил в реальность происходящего и стал направлять свои сбережения на указанные счета, но что-то заставило его усомниться. Тогда для успешного завершения операции по «спасению» денежных средств потерпевшего мошенники подключили лжесотрудника ФСБ. Кого не убедит представитель этого ведомства, тем более, если он благодарит за содействие правоохранительным органам? В результате мужчина направился в банк, чтобы взять кредит, Задание серьезное, «представитель ФСБ» попросил никому не говорить о звонках и цели кредита, чтобы не сорвать поимку преступников. В итоге 39-летний мужчина лишился 1 миллиона 300 тысяч рублей.
6. Лжебанкир
Месяц регистрации: октябрь
Сумма: 2 100 000 рублей
Классическая схема, которая построена на странной логике, но продолжает действовать. Для того, чтобы предотвратить «кражу» денежных средств со своего счета, 28-летний житель Саранска взял в трех банках кредиты на общую сумму 2 миллиона 100 тысяч рублей. Все полученные средства он направил по указанию мошенников на 14 расчетных счетов.
5. Первый звоночек
Месяц регистрации: август
Сумма: 2 264 000 рублей
История со звонком из ФСБ, которая очень похожа на предыдущую, с единственным отличием в том, что потерпевшей поверил в происходящее сразу. Все также лжеправоохранитель попросил никому не рассказывать о разговоре. После этого 464 тысячи рублей тридцатью платежами разлетелись на неизвестные абонентские номера. А на второй день злоумышленники отправили потерпевшего в банк – брать кредит. Причем обо всех своих действиях он рассказывал неизвестному по телефону. Вместе с внушительной суммой кредита общий размер ущерба составил 2 млн. 264 тыс. рублей.
4. Раз за разом
Месяц регистрации: январь
Сумма: 2 397 000 рублей.
Телефонный разговор с 30-летним жителем Саранска начался с фразы: «Оформляете ли вы в данную минуту кредит». Очевидный отрицательный ответ повлек за собой череду звонков, после которых мужчина, пытаясь обезопасить себя от вымышленных преступников, направлялся за кредитом, чтобы отправить деньги настоящим злоумышленникам. Все три раза с разницей в несколько недель потерпевший верил мошенникам и в общей сложности направил им 2 миллиона 397 тысяч рублей.
3. Вас из МВД беспокоят
Месяц регистрации: сентябрь
Сумма: 2 500 000 рублей
71-летнему жителю Ковылкино якобы следователь московского отдела полиции сообщил, что в отношении него было совершено преступление. Весьма иронично, фактически работают на опережение. Чуть позже к потерпевшему обратился «представитель» уже регионального МВД и рассказал, что злоумышленники пытаются оформить кредит на имя потерпевшего. Окончательно бдительность жителя Ковылкино усыпил тот факт, что входящий номер, который действительно принадлежал правоохранительному ведомству. Как выяснилось позднее, мошенники использовали технологию подмены номеров. Из «регионального МВД» потерпевшего направили к «сотрудникам банка», которые порекомендовали вывести все сбережения на безопасный счет. В результате сумма около 1 миллиона рублей была направлена на 13 абонентских номеров. Видимо, мошенникам таких средств было недостаточно и на следующий день они снова позвонили потерпевшему и предложили оформить так называемый зеркальный кредит для предотвращения фиктивного займа. В результате, к 1 миллиону личных денежных средств добавилось 1,5 миллиона кредитных.
2. За три дня
Месяц регистрации: октябрь
Сумма: 2 549 000 рублей
40-летняя жительница Саранска, спасаясь от несанкционированного кредита, о котором ее заботливо предупредили лжесотрудники банка, решила опередить мошенников и направила на безопасный счет все свои сбережения в размере 1 миллиона 800 тысяч рублей. На второй день после очередного звонка выяснилось, что для успешного завершения операции нужно внести еще 500 тысяч, а на третий день к ним добавились 200 тысяч рублей. Так жительница потеряла 2 549 000 рублей.
1. Большой куш «сотрудника банка»
Месяц регистрации: август
Сумма: 2 663 000 рублей
В этот раз мошенникам не пришлось долго убеждать своих потенциальных жертв. Преступники обманули пожилую женщину из Саранска, и получили разом на «резервные счета» 2 663 000 рублей. Женщина надеялась, что спасла свои деньги от подозрительных операций. Далее связь прекратилась. Еще сутки потерпевшая ждала, когда средства вернутся обратно на банковский счет и лишь затем обратилась в полицию.
На своем сайте МВД по Республике Мордовия неоднократно поясняло гражданам, как уберечься от мошенничества. Но судя по тенденциям преступного мира, не лишним будет напомнить базовые правила:
— Никому не сообщайте полные реквизиты банковских карт, PIN-код, CVC/CVV-коды и одноразовые пароли для подтверждения операций. Если вам поступил звонок из банка – нужно прервать общение и перезвонить по телефону, указанному на обороте банковской карты.
— При выборе брокерской компании нужно изучить официальную информацию об организации. Подозрительными признаками являются: обещание высоких процентов, стабильной прибыли новичкам и отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам.
— Если вам звонят люди, которые представляются сотрудниками правоохранительных органов и сообщают о подозрительных операциях на счете, следует прервать разговор и перезвонить по официальным номерам ведомств.
— Следует быть внимательным при покупке товаров в сети Интернет, доверять проверенным платформам, учитывать возможные риски при приобретении товаров в социальных сетях у незнакомых людей.
Сегодня наш рейтинг вышел таким, но уже завтра все может измениться.
